Resoluciones Generales de Junta Directiva

Resolución SBP-GJD-R-2023-01125.

RESOLUCIÓN GENERAL DE JUNTA DIRECTIVA SBP-GJD-R-2023-01125 de 6 de junio de 2023 “Por medio del cual se establecen los lineamientos y parámetros para el restablecimiento de la constitución de la provisión dinámica que dispone el Acuerdo No. 4-2013”. G.O. 29812 de 27 de junio de 2023

Resolución SBP-GJD-R-2023-01034.

Que deroga la Resolución General de Junta Directiva SBP-GJD-0005-2020. G.O. 29767.

Resolución SBP-GJD-0002-2022.

Que establece el reconocimiento temporal, como mitigante de riesgo de crédito, de la garantía otorgada mediante el Contrato Marco suscrito entre la Corporación Interamericana de Inversiones (BID Invest) y el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF). G.O. 29572 de 6 de julio de 2022.

Resolución SBP-GJD-0001-2022.

Que modifica la Resolución General de Junta Directiva No.SBP-GJD-0006-2021” (prórroga temporal de los informes de avalúos). G.O. 29,521 de jueves 21 de abril de 2022. Derogada por el Acuerdo No. 008-2022 de 2 de agosto de 2022.

Resolución SBP-GJD-0006-2021.

“Que reconoce temporalmente la vigencia de los informes de Avalúos”. G.O. No.29413 de 11 de noviembre de 2021.

Resolución SBP-GJD-0005-2021.

“Por medio de la cual se modifica la Resolución General de Junta Directiva SBP-GJD- 0003-2015, que establece los lineamientos y requerimientos tecnológicos para las inspecciones realizadas a los sujetos obligados financieros supervisados por esta Superintendencia, en materia de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”. G.O. 29415 de 15 de noviembre de 2021. “Documento Compilado”.

Resolución SBP-GJD-0004-2021.

Que establece lineamientos para la reestructuración de créditos de deudores: (a) personas (hipotecarios, préstamos personales, tarjetas de crédito, autos) o (b) empresas, los cuales han mostrado disposición para cumplir con su obligación a pesar de encontrarse en una restricción temporal de liquidez”. G.O. 20319 de 29 de junio de 2021. Ver Acuerdo No. 002-2021 de 11 de junio de 2021. Derogada por el Acuerdo No. 012-2022 de 1 de noviembre de 2022.

Resolución SBP-GJD-0003-2021.

“Por medio de la cual se establecen los parámetros y lineamientos para el reporte de los créditos modificados”. G.O. 20319 de 29 de junio de 2021. Ver Acuerdo No. 002-2021 de 11 de junio de 2021. Derogada por el Acuerdo No. 012-2022 de 1 de noviembre de 2022.

Resolución SBP-GJD-0002-2021.

“Que reconoce temporalmente la vigencia de los informes de Avalúos”. G.O. 29279-A de 6 de mayo de 2021.

Resolución SBP-GJD-0001-2021.

“Que reconoce temporalmente las cartas de garantía del Programa Garantía Banca de Oportunidades con relación a los artículos 39, 41 y 42 del Acuerdo No. 4-2013 sobre la Gestión y Administración del Riesgo de Crédito”. G.O. 29274 de 29 de abril de 2021. Ver Circular 64 (2021). Informe Programa Garantía Banca de Oportunidades.

Resolución SBP-GJD-0010-2020.

“Por medio de la cual se desarrollan los requerimientos de información que las entidades bancarias deberán aplicar para evidenciar la condición de afectación del deudor de un crédito modificado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 2 del Acuerdo No. 13-2020” G.O 29196 de 13 de enero de 2021. Derogada por el Acuerdo No. 002-2021 de 11 de junio de 2021.

Resolución SBP-GJD-0008-2020.

Que establece consideraciones temporales con relación al artículo 26 del Acuerdo No. 11-2018 sobre Riesgo Operativo. G.O. Nº 29128 de 6 de octubre de 2020.

Resolución SBP-GJD-0007-2020.

Que establece consideraciones especiales y temporales con relación a los artículos 36, 37 y 38 del Acuerdo No. 4-2013 sobre riesgo de crédito. G.O. Nº 29076 de 24 de julio de 2020. Derogada por la Resolución General de Junta Directiva No. SBP-GJD-R-2023-01125 de 6 de junio de 2023.

Resolución SBP-GJD-0006-2020.

Se deroga la Resolución General de Junta Directiva SBP-GJD-0002-2020 de 3 de abril de 2020. G.O. N°29051 de 19 de junio de 2020.

Resolución SBP-GJD-0005-2020.

Que establece consideraciones especiales y temporales con relación al artículo 2 del Acuerdo No. 3-2016 sobre activos ponderados por riesgo. G.O. N° 29011 de 27 de abril de 2020. Derogada por la Resolución SBP-GJD-R-2023-01034.

Resolución SBP-GJD-0004-2020.

Que reconoce temporalmente la vigencia de los informes de Avalúo. G.O. N° 29011 de 27 de abril de 2020. G.O. N° 29011 de 27 de abril de 2020.

Resolución SBP-GJD-0003-2020.

Por medio del cual se prorroga temporalmente la periodicidad de las actualizaciones de la calificación de riesgo establecida en el artículo 4 del Acuerdo No. 2-2010 sobre calificación de bancos. G.O. N° 29011 de 27 de abril de 2020.

Resolución SBP-GJD-0002-2020.

Que establece lineamientos temporales para la divulgación de información de los clientes a las agencias u oficinas procesadoras de datos para los fines operativos de la implementación del “Plan Panamá Solidario” creado por el Gobierno Nacional para mitigar la crisis sanitaria del COVID-19. G.O. 29,002 de 14 de abril de 2020. Derogada por la Resolución SBP-GJD-0006-2020.

Resolución SBP-GJD-0001-2020.

Que establece consideraciones especiales al requerimiento de información dispuesto en el artículo 14 del Acuerdo No. 10-2015, para los pasaportes de nacionales venezolanos que se encuentren vencidos. G.O. 28,971-B de 3 de marzo de 2020.

Resolución SBP-GJD-0003-2015.

Por medio de la cual se establece los lineamientos y requerimientos tecnológicos para las inspecciones in situ realizadas a los sujetos obligados financieros supervisados por esta Superintendencia, en materia de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. G.O. No. 27951-B de 19 de enero de 2015. Modificada por la Resolución General de Junta Directiva SBP-GJD-0005-2021. “Documento Compilado”.

Resolución SBP-GJD-0002-2015.

Por medio de la cual se deja sin efecto la Resolución General de Junta Directiva SBP-GJD-009-2014 de 2 de diciembre de 2014. G.O. No. 27795 de 4 de junio de 2015.

Resolución SBP-GJD-0009-2014.

Por medio de la cual se establecen medidas para la identificación del verdadero propietario o beneficiario final de las sociedades anónimas. G.O. No. 27681 de 16 de diciembre de 2014. Ver el Acuerdo No.12-2005. La Resolución SBP-GJD-0002-2015, la deja sin efecto.

Resolución SBP-GJD-0008-2014.

Por la cual se deja sin efecto la Resolución General de Junta Directiva SBP-GJD-0002-2014 que establecía a los bancos el requerimiento de provisión específica complementaria sobre la cartera de crédito de la Zona Libre de Colón, a partir del 1 de diciembre de 2014. G.O. 27676 de 9 de diciembre de 2014.

Resolución SBP-GJD-0005-2014.

Por medio de la cual se autoriza la remisión como fondo inactivo de cheques certificados y de gerencia sin ordenante y beneficiario identificado. G.O. 27553 de 10 de junio de 2014. Remítase al Acuerdo 5-2009.

Resolución SBP-GJD-0004-2014.

Por medio de la cual se desarrollan ciertos criterios de interpretación respecto al artículo 4 del Acuerdo No. 12-2005. G.O. 27468 de 5 de febrero de 2014. Derogada por el Acuerdo No. 10-2015 de 27 de julio de 2015.

Resolución SBP-GJD-0003-2014.

Se disminuye el porcentaje de abonos y obligaciones que son considerados para el cálculo del índice de liquidez a un 30%, a que hace referencia el artículo 9 del Acuerdo No. 4-2008. G.O. 27469 de 6 de febrero de 2014.

Resolución SBP-GJD-0002-2014.

Por la cual se establece requerimiento de provisión específica complementaria a los bancos sobre la cartera de crédito que mantienen en la Zona Libre de Colón, a partir del 28 de febrero de 2014.(Instructivo para el cálculo de la provisión ZLC). G.O. 27459 de 23 de enero de 2014. Ver Acuerdo No.6-2000. La Resolución SBP-GJD-0008-2014 , la dejó sin efecto.

Resolución SBP-GJD-0001-2014.

Por medio de la cual se establecen los parámetros para el uso de herramientas tecnológicas como auxiliar en el proceso de debida diligencia que se establece en el Acuerdo No. 12-2005. G.O. 27459 de 23 de enero de 2014.

Resolución SBP-JD-0003-2013.

Tratamiento contable de las diferencias entre las normas prudenciales y las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) de conformidad a lo establecido en el artículo 3 del Acuerdo No. 006-2012. Dejó sin efecto la Resolución General No.1 (2007). G.O.27334 de 19 de julio de 2013.

Resolución SBP-JD-0002-2013.

Se disminuye el porcentaje de abonos y obligaciones que son considerados para el cálculo del índice de liquidez a un 35%, a que hace referencia el artículo 9 del Acuerdo No. 4-2008 G.O. 27326 de 9 de julio de 2013. Ver Resolución SBP-GJD-0003-2014

Resolución SBP-JD-0001-2013.

Se disminuye el porcentaje de abonos y obligaciones que son considerados para el cálculo del índice de liquidez a un 40%, a que hace referencia el artículo 9 del Acuerdo No. 4-2008 Gaceta Oficial 27208 de 22 de enero de 2013. Nota: Refiérase a la Resolución SBP-JD-0002-2013.

Resolución SBP-JD-0043-2012.

Se dictan lineamientos para la implementación del artículo 12.11 del Tratado de Promoción Comercial suscrito entre Panamá y Estados Unidos de América. G.O. 27098 de 13 de agosto de 2012.

Resolución SBP-JD-0036-2012.

Se define el cargo de oficial ejecutivo al que hace referencia el artículo 2, literal d, numeral 7 del Acuerdo No. 005-2011. G.O. 27085 de 25 de julio de 2012.

Resolución SBP-JD-0033-2012.

Se modifica el límite del porcentaje de los abonos de obligaciones utilizados para el cálculo del índice de liquidez, de conformidad con lo establecido en el artículo 9 del Acuerdo No. 4-2008 del 24 de julio de 2008. G.O. 27075 de 11 de julio de 2012. Nota: Refiérase a la Resolución SBP-JD-0002-2013.

Resolución SBP-JD-0001-2012.

Límite para los abonos de obligaciones a que hace referencia el Acuerdo Nº 4-2008, para el cálculo del índice de liquidez. G.O. 26962-A de 31 de enero de 2012. Nota: Refiérase a la Resolución SBP-JD-0002-2013.